Ne répondez pas à ce SMS : l’arnaque bancaire qui circule en ce moment (signes à repérer)

Vous ne devez surtout pas répondre à ce SMS : il s'agit d'une arnaque bancaire redoutable qui circule en ce moment !

Les arnaques bancaires connaissent une recrudescence inquiétante ces dernières semaines. Et le moins que l’on puisse dire, c’est que les SMS frauduleux figurent parmi les méthodes les plus utilisées.

Une arnaque qui prend de plus en plus d’ampleur

Cette arnaque particulière, connue sous le nom d’arnaque à la mule bancaire, vise à manipuler les victimes pour leur faire transférer de l’argent sur des comptes contrôlés par des criminels. La vigilance reste indispensable pour éviter de tomber dans ce piège.

Les escrocs contactent leurs victimes en prétendant être une banque, une entreprise ou un service de paiement comme Paylib. Le message reçu incite à transférer une somme d’argent reçue par erreur ou promet un gain en échange d’un petit pourcentage.

Le terme « mule » vient du monde de la contrebande, où des personnes peu suspectes transportaient des produits interdits pour contourner la loi. Dans le cas de cette arnaque, la victime devient involontairement un intermédiaire pour blanchir de l’argent.

Le procédé se montre simple mais efficace. Un chèque ou un virement apparaît sur le compte de la victime, souvent accompagné d’un message pressant. La personne doit alors envoyer rapidement l’argent à un tiers, en gardant une partie pour elle.

Quelques jours plus tard, le chèque fait l’objet d’un rejet pour faute de provision, ou le virement initial s’avère frauduleux. Le compte de la victime se retrouve alors à découvert, avec des sommes parfois très élevées.

Une lourde amende prévue

Accepter de participer à cette arnaque peut avoir de graves conséquences. Dans certains cas, la victime devient complice de blanchiment d’argent. Sachez d’ailleurs qu’il s’agit d’un délit sévèrement sanctionné par la loi.

Le Code pénal prévoit jusqu’à cinq ans d’emprisonnement et 375 000 euros d’amende pour ce type d’infraction. Même sans intention criminelle, le simple fait de suivre les instructions des escrocs peut engager votre responsabilité.

Vous risquez donc de faire face à de lourdes complications financières et juridiques. Il y a plusieurs indices qui permettent de repérer rapidement une tentative de fraude. C’est le cas si le message provient d’un numéro inconnu ou ressemble à un numéro officiel mais contient des anomalies.

C’est le cas si le message d’arnaque vous impose une urgence pour effectuer un virement, sans vous laisser le temps de vérifier l’information. Attention aussi si le message promet un gain ou une commission pour transférer de l’argent.

Méfiez-vous aussi si le texte contient des fautes d’orthographe ou de syntaxe. Il s’agit d’un signe fréquent des messages frauduleux. Attention également si le lien ou le compte indiqué pour envoyer l’argent n’est pas celui de votre banque habituelle.

D’autres conseils à appliquer

Si l’un de ces signes arrive, vous devez considérer le SMS comme suspect et ne jamais effectuer le transfert demandé. Ne jamais répondre à un SMS suspect reste la première règle de protection. Vous devez contacter directement votre banque pour vérifier la véracité de toute opération.

C’est une chose indispensable face à une arnaque. Vous devez aussi vérifier les transactions sur votre espace bancaire en ligne. Cela peut également permettre de détecter rapidement un virement non autorisé. Les institutions financières mettent à disposition des outils pour signaler les messages frauduleux.

Vous devez signaler aussi toute tentative d’arnaque à des organismes comme l’UFC-Que Choisir ou aux forces de l’ordre. Ces signalements contribuent à alerter d’autres consommateurs et à réduire le nombre de victimes potentielles.

Vous l’aurez compris, il faut faire preuve de prudence dès que vous recevez un message qui vous demande un transfert immédiat d’argent. Surtout lorsqu’il provient d’une source inconnue.

Victoria Bernard

Diplomée d'une grande école de journaliste et j'ai aussi un diplôme en préparation d'apéro. J'adore écrire et surtout pour Tuxboard, l'équipe est vraiment top et les sujets très variés même si je préfère écrire sur le média et aussi les tendances mode !